Neste artigo, apresentaremos nossas melhores estratégias de investimento no mercado de urso em 2022 que podem ajudá-lo a se tornar muito mais rico.
O ano tem sido difícil para investidores novos e experientes. Em março, tanto o S&P 500 quanto o icônico Dow Jones Industrial Average caíram no território oficial de correção (perdas de pelo menos 10% de suas máximas). Pior ainda, o Nasdaq Composite, focado no crescimento, caiu em um mercado de baixa entre meados de novembro e meados de março, caindo 22%.
Embora os mercados em baixa sejam um aspecto inevitável do ciclo de investimento, eles podem ser assustadores por vários motivos. Por exemplo, quando o mercado começa a cair, geralmente cai a uma taxa maior do que sobe; quando o mercado começa a subir, ele o faz de forma mais gradual. Além disso, você não pode prever quando ou até que ponto o mercado de ações cairá até que isso realmente aconteça.
Melhores estratégias de investimento no mercado de urso em 2022
Apesar dessas incertezas, investir seu dinheiro durante os mercados de baixa pode ser uma decisão muito sábia. A seguir estão cinco idéias brilhantes de investimento no mercado de ursos que podem ajudá-lo a se tornar muito mais rico.
Jogue o jogo longo
A primeira é relaxar e jogar o jogo longo, que muitos consideram a abordagem mais essencial. Os mercados em baixa e as correções do mercado de ações são uma parte inerente do ciclo de investimento. Desde 1950, o S&P 500 passou por 39 correções de pelo menos 10%. Isso significa que, em média, a cada 1,85 anos, há um declínio percentual de dois dígitos no mercado. Mesmo que Wall Street nem sempre seja consistente, ela fornece uma boa noção de quão comuns são as perdas percentuais de dois dígitos.
A correção do mercado de ações, por outro lado, não é muito longa. A duração típica de uma desaceleração do mercado de ações foi de apenas 188,6 dias em relação às 38 correções anteriores (cerca de seis meses), o que é relativamente curto. Se limitarmos nosso escopo aos últimos 35 anos, quando os computadores começaram a ser usados nos pregões e as informações se tornaram mais prontamente disponíveis para a Main Street, a duração média da correção diminui para apenas 155,4 dias (ou aproximadamente cinco meses). Os mercados de alta geralmente duram anos, com cada declínio significativo eventualmente apagado por uma alta do mercado de alta.
Além disso, dados de Pesquisa Crestmont revela que os retornos totais anuais médios de 20 anos do S&P 500 entre 1919 e 2021 nunca foram negativos. O que isso indica é que, se você investisse em um índice de rastreamento S&P 500 em qualquer ponto entre 1900 e 2002 e o mantivesse por 20 anos, teria ganhado dinheiro. Apenas dois dos 103 períodos finais analisados tiveram um retorno total anual médio inferior a 5% ao incluir dividendos, enquanto mais de 40 terminaram com retornos totais médios anuais de 10% ou mais.
Média do custo do dólar em suas ações favoritas
O próximo passo em nossas melhores estratégias de investimento no mercado de urso é a média do custo do dólar. O custo médio do dólar em suas ações favoritas é outra estratégia maravilhosa para investir em um mercado em baixa. É impossível saber com antecedência quando ocorrerá um mercado em baixa, quanto tempo durará ou quão severo será o declínio. Toda correção, no entanto, é eventualmente apagada por um ressurgimento do mercado em alta. Isso faz com que mercados em baixa e declínios percentuais de dois dígitos sejam o momento ideal para colocar seu dinheiro para trabalhar, uma vez que duram anos a fio.
A média do custo do dólar é uma técnica para tirar o aspecto emocional de investir e colocar dinheiro para trabalhar em suas ações favoritas regularmente, não importa o preço, ou em pontos específicos do preço das ações. Aproximar-se gradualmente das ações que você gosta pode ajudá-lo a construir uma posição sem se sentir culpado por comprar muito cedo ou a um preço desfavorável.
Outra vantagem da média do custo do dólar é que os principais índices tendem a se valorizar ao longo do tempo. Se você levou a sério os dados anteriores da Crestmont Research e implementou a média do custo do dólar, terá uma boa chance de acumular riqueza ao longo do tempo.
Considere ações defensivas básicas
Se você estiver procurando por uma abordagem de investimento mais especializada no mercado de urso, comprar ações que ofereçam um bem ou serviço de necessidade básica, ou operem em setores ou indústrias defensivos, geralmente é uma decisão inteligente.
NextEra Energy é uma excelente ilustração desse conceito. Em 19 dos últimos 20 anos, as ações da concessionária de energia elétrica NextEra Energy apresentaram um retorno total positivo, incluindo dividendos. Como a demanda por eletricidade não varia muito de ano para ano, a empresa pode prever seu fluxo de caixa operacional com precisão a cada ano, o que é útil quando se trata de gastar recursos em novos projetos de infraestrutura ou aquisições. Se o mercado de ações cair ainda mais, o sucesso operacional da NextEra não deve ser prejudicado.
Outro excelente exemplo é o conglomerado de saúde Johnson & Johnson. Como os indivíduos não podem ter certeza de quando ficarão doentes ou de quais doenças adquirirão, sempre haverá uma demanda por medicamentos prescritos, dispositivos médicos, produtos de saúde e serviços. As pessoas não param de adoecer ou de receber tratamento apenas por causa de um mercado em baixa; como resultado, a J&J consegue aumentar seus lucros ajustados em quase todos os anos.
A Johnson & Johnson é uma das duas empresas de capital aberto a receber uma classificação de crédito AAA da Standard & Poor’s (S&P). É a classificação de crédito mais alta que a S&P dá, e é um degrau mais alto do que o governo federal dos Estados Unidos (AA). Dito de outra forma, a S&P tem mais confiança na J&J pagando suas obrigações do que no governo federal pagando suas dívidas pendentes.
Foco em ações de crescimento
Se você gosta de investir em ações de crescimento, você teve uma ótima corrida nos últimos 13 anos. As ações de crescimento superaram as ações de valor durante a Grande Recessão, com taxas de empréstimo historicamente baixas abrindo caminho para empresas em ritmo acelerado contratar, adquirir e desenvolver. Mas você percebeu que as ações de crescimento têm uma tendência a superar durante uma crise econômica?
As ações de crescimento superaram as ações de valor em uma média de 17% ao ano ao longo de um período de 90 anos (1926-2015), de acordo com o Bank of America/Merrill Lynch. As ações de valor superaram as ações de crescimento com um aumento médio anual de 17% em comparação com 12,6%. Embora as taxas de juros estejam começando a subir, as taxas de empréstimo ainda estão muito abaixo dos padrões históricos, o que é benéfico para empresas de rápido crescimento.
Os anúncios têm muito poder e podem fazer ou quebrar sua campanha. Por exemplo, a Meta Platforms (META 3,43%), empresa proprietária do Facebook, Instagram, WhatsApp e Facebook Messenger, entre outros ativos populares de mídia social, apresentou um crescimento anual de vendas de dois dígitos olhando para trás o máximo possível. Durante o pico epidêmico de 2020, quando o modelo de negócios principalmente orientado a anúncios da Meta rendeu 22% de crescimento de receita ano a ano em sua ampla gama de ofertas para anunciantes. Como os anunciantes sabem que o Meta oferece a eles a melhor chance de qualquer plataforma de rede social de alcançar o maior número de pessoas possível, é uma compra óbvia em um mercado em baixa.
Compre ações de dividendos
A quinta e última sugestão em nossas melhores estratégias de investimento no mercado de baixa é investir em ações de dividendos. O JP Morgan Asset Management do JPMorgan Chase, uma parte do banco do centro financeiro, divulgou uma pesquisa comparando empresas que pagam dividendos com aquelas que não pagaram dividendos por quatro décadas (1972-2012). Relativamente falando, não foi surpresa que as ações de dividendos tenham se destacado sobre as empresas que não pagam dividendos. As ações de renda renderam 9,5% ao ano em média durante 40 anos, comparado a 1,6% ao ano para as ações que não pagaram dividendos.
Embora a magnitude desse desempenho superior possa ser surpreendente, a conclusão não é. As empresas que pagam dividendos são frequentemente lucrativas de forma recorrente, têm histórico comprovado e têm perspectivas claras de crescimento a longo prazo. Eles são exatamente o tipo de empresa que deve valorizar ao longo do tempo, e os investidores não devem se preocupar durante um mercado de baixa.
Tome como exemplo a Philip Morris International. Apesar do fato de que o tabaco não é a história de crescimento que era antes, ações de tabaco como a Philip Morris continuam a fornecer valor para seus investidores. Desde a cisão do Altria Group, há 14 anos, as ações da Philip Morris subiram 100%. No entanto, se você incluir o generoso dividendo da empresa, o retorno total sobe para 284%. Além disso, a Philip Morris tem um poder de preço considerável e está presente em mais de 180 países em todo o mundo. Uma retração do mercado em baixa não impedirá a empresa de comercializar tabaco e produtos de tabaco aquecidos para os clientes.
Esperamos que você tenha gostado deste artigo sobre as melhores estratégias de investimento no mercado de urso em 2022. Se gostou, também pode conferir as melhores ferramentas de raridade NFT para ajudá-lo a investir ou como tornar um pitch deck atraente para investidores de tecnologia.