Um relatório recente revela que os bancos dos EUA processaram US $ 312 bilhões em transações vinculadas a lavadores de dinheiro chineses entre 2020 e 2024, destacando o papel significativo das instituições financeiras tradicionais em facilitar os fluxos financeiros ilícitos.
A Rede de Execução de Crimes Financeiros dos EUA (FINCEN) analisou mais de 137.000 relatórios de sigilo bancário durante esse período, descobrindo que uma média de US $ 62 bilhões fluía anualmente pelo sistema bancário dos EUA a partir de operações de lavagem de dinheiro chinês. Essa atividade está frequentemente ligada a uma relação simbiótica entre redes chinesas e cartéis de drogas mexicanas, onde os cartéis procuram lavar o produto dos drogas em dólares americanos, e as gangues chinesas pretendem adquirir dólares americanos para contornar os controles de moeda da China.
O diretor da FinCen, Andrea Gacki, afirmou: “Essas redes de lavagem de redes para cartéis de drogas sediadas no México e estão envolvidas em outros esquemas significativos de movimento monetário subterrâneo nos Estados Unidos e em todo o mundo”. O relatório indica que essas gangues chinesas também estão envolvidas em várias outras atividades criminosas, como tráfico de seres humanos, contrabando, fraude na saúde, abuso de idosos e lavagem de dinheiro imobiliário, com transações imobiliárias suspeitas no valor de US $ 53,7 bilhões.
Apesar dos números substanciais associados aos canais bancários tradicionais, a criptomoeda geralmente enfrenta um escrutínio aumentado. A senadora Elizabeth Warren, membro do Comitê Bancário do Senado, já havia pedido regulamentos mais rígidos de criptografia, afirmando: “maus atores também estão cada vez mais se voltando para a criptomoeda para permitir a lavagem de dinheiro”.
No entanto, os dados sugerem que a lavagem de dinheiro através de sistemas financeiros tradicionais superam em muito o que envolve criptomoedas. O Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime estima que mais de US $ 2 trilhões são lavados globalmente a cada ano. Em comparação, a Chainesisia relata que o total de volumes de criptografia ilícito nos últimos cinco anos totalizou aproximadamente US $ 189 bilhões.
Angela Ang, chefe de políticas e parcerias estratégicas da TRM Labs, observou: “Atividade ilícita é apenas uma pequena fração do ecossistema de criptografia. Estimamos que é menos de 1% do volume geral de criptografia”. Ang acrescentou: “As descobertas do FinCen estão alinhadas com um padrão mais amplo – essas redes bancárias subterrâneas funcionam como um sistema financeiro sombrio para o crime organizado em todo o mundo, operando nas costuras dos sistemas bancários”.
O relatório ressalta que a lavagem de dinheiro através de dinheiro e sistemas bancários tradicionais excede significativamente o valor lavado através de canais de criptomoeda.
Source: FinCen: gangues chinesas lavaram US $ 312 bilhões através de bancos americanos
