Credit Suisse, uma das maiores instituições financeiras do mundo, tomou emprestado CHF 50 bilhões (US$ 53,7 bilhões) do Banco Nacional da Suíça fornecer “ação decisiva para fortalecer preventivamente sua liquidez”. Ele também disse que recomprou bilhões de dólares de sua própria dívida para administrar seus passivos e despesas de pagamento de juros.
Após esta notícia, as ações do segundo maior credor do país caíram até 30% na quarta-feira, fazendo com que as ações asiáticas também caíssem acentuadamente. No entanto, os mercados se recuperaram após a ação do Credit Suisse para tranquilizar os investidores. O Credit Suisse tem lutado nos últimos anos após uma série de erros e conformidade com a falência do banco suíço, fazendo com que os clientes sacassem CHF 123 bilhões (US$ 133 bilhões) do banco no ano passado.
A decisão de tomar emprestado do Swiss National Bank foi parte dos esforços da instituição financeira para restaurar a confiança em suas operações logo após a falência do Swiss Bank. As autoridades suíças disseram em comunicado conjunto com o órgão regulador do mercado financeiro suíço, FINMA, que o Credit Suisse atendeu às “exigências estritas de capital e liquidez” impostos a bancos importantes para o sistema financeiro mais amplo. Além disso, o Credit Suisse recomprou bilhões de dólares de sua própria dívida para administrar seus passivos e despesas de pagamento de juros.
Os sinais da falência do Swissbank
Maior acionista do Credit Suisse, o banco nacional saudita, recusou-se a aumentar sua participação no banco, após um aumento de capital no outono passado. O presidente do Banco Nacional Saudita, Ammar Al Khudairy, disse que o banco não aumentaria sua participação por razões regulatórias e estatutárias, citando que “não estamos inclinados a entrar em um novo regime regulatório”.
Isso pode levar a preocupações de que a instituição financeira não tenha mais capital suficiente para absorver perdas em 2023, especialmente porque seus custos de financiamento estão se tornando proibitivos. Para conter as saídas de clientes e aliviar a preocupação dos provedores de financiamento no atacado, alguns acreditam que a instituição financeira precisa de outra emissão de direitos. Como alternativa, pode ser necessário romper com as empresas saudáveis que estão sendo vendidas ou listadas separadamente.
A falência do Swissbank é uma preocupação global
Os problemas enfrentados pelo Credit Suisse são bem conhecidos, mas seu tamanho e múltiplas subsidiárias fora da Suíça, inclusive nos Estados Unidos, podem causar uma dor de cabeça potencial muito maior. Assim, os problemas das instituições financeiras são não apenas uma questão suíça, mas global.
Após a notícia, o custo de compra de seguro contra o risco de inadimplência do Credit Suisse atingiu um novo recorde, o que resultou na queda de outras ações de bancos europeus, como BNP Paribas, Société Générale, Commerzbank e Deutsche Bank. Duas fontes de supervisão disseram à Reuters que o O BCE entrou em contato com os bancos para questioná-los sobre suas exposições ao Credit Suisse.
É este 2008 tudo de novo?
Preocupações em relação ao Credit Suisse surgiram após o recente colapso de outras instituições financeiras, como Silvergate, SVB e Signature. Embora os problemas do Credit Suisse não sejam novos e tenham causado desconforto entre os investidores e levado à saída de clientes, a situação é exclusiva do banco. Clientes e empresas ricas vêm retirando fundos há meses, resultando em saídas significativas no ano passado.
Não está claro se o declínio o preço das ações levou a um aumento adicional nas retiradas de clientes. Alguns investidores também estão preocupados com perdas não realizadas nas carteiras de investimento dos bancos europeus. Para tranquilizar os investidores, o presidente do Credit Suisse afirmou que o banco não requer assistência do governo e tem um balanço forte, e o banco teria apelado para o apoio público da Finma e do Banco Nacional Suíço para aumentar a confiança dos investidores.
Source: O Credit Suisse pede bilhões emprestados: a falência do banco suíço está sobre nós?
