Em um movimento inovador, O Google Cloud revelou sua mais recente inovação: Anti Money Laundering AI. O novo serviço aproveita o poder da inteligência artificial para ajudar as instituições financeiras a detecção e combate às atividades de lavagem de dinheiro.
Com o HSBC já tendo testado o sistema de monitoramento de transações suspeitas, esta solução de ponta está pronta para transformar a luta contra o crime financeiro.
Qual é o tamanho do problema de lavagem de dinheiro e como a IA antilavagem de dinheiro o resolverá?
A lavagem de dinheiro representa um desafio significativo para o setor de serviços financeiros globais, com sua crescente complexidade e impacto generalizado. O Google relata que US $ 2 trilhões foram lavados apenas no ano passadorepresentando entre 2% e 5% do PIB global fluindo por canais ilícitos anualmente. Esse dinheiro ilícito costuma estar vinculado a atividades nefastas, como tráfico de drogas e de pessoas, além de financiar o terrorismo. O combate a esse problema exige recursos substanciais, incluindo ampla análise humana e coordenação entre várias jurisdições e órgãos reguladores.
Reconhecendo o urgência e escala do problema, o Google fez uma aposta ousada em ferramentas de aprendizado de máquina. O serviço Anti Money Laundering AI utiliza essa tecnologia para analisar bilhões de registros e transações, identificando tendências e indicadores de crimes financeiros. A solução do Google minimiza o desperdício de tempo do investigador, reduzindo o número de alertas falsos e fornecendo resultados explicáveis que agilizam as investigações.
Uma das principais vantagens da implantação da IA nos esforços de combate à lavagem de dinheiro é a capacidade de produzir resultados auditáveis e explicáveis que podem apoiar a tomada de decisões. Em contraste com os produtos de monitoramento legados que dependem de regras definidas manualmente, que geralmente são propensos a altas taxas de alerta e baixa precisão, a solução com tecnologia de IA do Google oferece recursos de rastreamento e explicabilidade aprimorados. Além disso, reduz os falsos positivos—impressionantes 95% dos alertas gerados pelas ferramentas existentes— economizando assim tempo e recursos que podem ser redirecionados para examinar atividades genuinamente suspeitas.
O ponto central do serviço de IA antilavagem de dinheiro é a criação de uma pontuação de risco consolidada, diferente dos sistemas de alerta tradicionais baseados em regras. Em vez de disparar avisos com base em condições predefinidas, a IA rastreia padrões, comportamento, e “Conheça seu cliente” informações para gerar um abrangente “pontuação de lavagem de dinheiro”. Isso permite que a IA monitore os clientes de varejo e comerciais de alto risco com mais eficiência, ao mesmo tempo em que se adapta rapidamente às táticas em evolução empregadas pelos lavadores de dinheiro.
O serviço Anti Money Laundering AI opera em sinergia com outros produtos Google Cloud AI, como a plataforma Vertex AI e as ferramentas do BigQuery centradas em dados. Isso contribui para o processo contínuo de integração de IA do Google, por exemplo, como os anúncios do Google estão mudando com a IA.
Ao apresentar a IA antilavagem de dinheiro, o Google Cloud visa impulsionar a inovação e aumentar a eficiência dos processos de identificação de risco AML das instituições financeiras, ao mesmo tempo em que reforçam suas estruturas gerais operacionais e de governança.
HSBC, um player importante no setor bancário, foi um adotante precoce da ferramenta de inteligência artificial antilavagem de dinheiro do Google e relatou resultados excelentes. o novo sistema superaram as soluções existentes, proporcionando um aumento de duas a quatro vezes na identificação precisa do risco de crimes financeiros e uma notável redução de 60% em volumes de alerta. Como resultado, o HSBC teve custos operacionais reduzidos e recursos de detecção aprimorados.
Jennifer Calvery, Chefe do Grupo de Risco e Conformidade de Crimes Financeiros no HSBC, expressou a satisfação dela com a IA antilavagem de dinheiro do Google Cloud, afirmando: “A IA antilavagem de dinheiro do Google Cloud significativamente melhorado Capacidade de detecção de AML do HSBC. Os modelos do Google já estão demonstrando o tremendo potencial do aprendizado de máquina para transformar os esforços anticrime financeiro na indústria como um todo.” Calvery destacou ainda o impacto do produto na precisão, volumes de alerta, tempo de investigação, e análise da transação.
Vale ressaltar que o Google Cloud também lançou recentemente um Programa de proteção contra mineração de criptomoedas de US$ 1 milhão, solidificando ainda mais seu compromisso com a segurança financeira. Com a confiança fornecida por sua ferramenta Security Command Center Premium, que oferece recursos especializados de detecção integrados à infraestrutura do Google Cloud, a empresa visa proteger seus clientes contra ameaças emergentes.
Como o Google Cloud continua a ser pioneiro em soluções inovadoras, sua ferramenta anti-lavagem de dinheiro com inteligência artificial representa um grande avanço na batalha contra o crime financeiro. Ao aproveitar o potencial da inteligência artificial, as instituições financeiras podem alavancar tecnologias avançadas para reforçar suas defesas, proteger seus clientes e garantir a integridade do sistema financeiro global.
Source: Google Cloud lança IA anti-lavagem de dinheiro