Não faz muito tempo, possuir uma peça de uma pintura original de Monet era uma possibilidade apenas para bilionários. A dinâmica dos investimentos em arte mudou drasticamente graças ao Masterworks, um aplicativo pioneiroe plataforma fintech.
Este inovador fundiu com sucesso os mundos aparentemente díspares das belas artes e da tecnologia financeira, derrubando as cordas de veludo dos investimentos em arte e criando oportunidades que são tão intrigantes quanto Banksy e tão promissoras quanto Basquiat.
O conceito de obras-primas
Se você está procurando uma maneira de descrever a plataforma Masterworks, pode-se dizer que é o Robin Hood do mundo da arte, tirando o privilégio do investimento em arte das mãos dos super-ricos e tornando-o acessível às pessoas comuns.
Com a Masterworks, você não está comprando ações de uma empresa de capital aberto, você está comprando ações de uma obra de arte. Você pode possuir uma obra de arte multimilionária, assim como possuir uma peça de uma empresa líder de mídia social.
Usando a plataforma, você pode comprar peças fracionadas de uma pintura de Warhol, Condo ou Solages, todos artistas cujas obras foram apreciadas significativamente ao longo do tempo.
Como tal, isso abre uma nova classe de ativos ao público e permite que os investidores de varejo diversifiquem suas carteiras além das ações e títulos tradicionais.
O crescimento das obras-primas
Desde a sua criação, a Masterworks teve um crescimento exponencial, tanto em termos de ativos quanto de base de usuários. Em 2020, a plataforma tinha US$ 36 milhões em ativos e 80.000 usuários. Avanço rápido para hoje, e Masterworks se orgulha mais de $ 500 milhões em ativos e uma base de usuários de mais de 500.000.
Esse rápido crescimento é uma prova da capacidade do aplicativo proposta de valor disruptiva e sua capacidade de explorar um mercado até então inexplorado.
O aplicativo móvel Masterworks
Para tornar o investimento em arte ainda mais acessível, a Masterworks desenvolveu um aplicativo móvel disponível nas plataformas Android e iOS. O aplicativo traz o mundo dos investimentos em belas artes ao seu alcance, permitindo que você compre e venda ações, gerencie seu portfólio e aprenda sobre o mercado de arte, tudo na palma da sua mão.
O aplicativo Masterworks foi desenvolvido pensando na experiência do usuário. Sua interface intuitiva facilita a navegação dos usuários pela plataforma e a tomada de decisões de investimento informadas.
Você pode verificar os preços históricos e as projeções futuras e usar uma calculadora para estimar o valor do seu portfólio, dependendo de quanto tempo deseja manter e do valor inicial investido. Claro, qualquer investimento vem com riscos e dificilmente é uma ciência exata, então esses podem ser insights úteis.
O aplicativo também fornece recursos educacionais sobre o mercado de arte, ajudando os usuários a entender as nuances do investimento em arte e a tomar decisões informadas. Afinal, esta é uma classe de ativos que não está exatamente no radar da pessoa comum, portanto, existe o potencial para uma curva de aprendizado acentuada ao entrar no mundo do investimento em belas artes.
Como de fato, isso funciona?
O processo de investimento em arte por meio do aplicativo Masterworks começa com o trabalho diligente da equipe de pesquisa da plataforma, um grupo de analistas experientes do mercado de arte e cientistas de dados. Eles utilizam dados proprietários e análises avançadas para identificar mercados de artistas com o potencial de investimento mais promissor. Esta não é uma seleção aleatória; é uma decisão baseada em dados com base nas tendências do mercado, desempenho histórico e momento do artista.
Assim que um artista promissor é identificado, o bastão é passado para a equipe de aquisições. Essa equipe, composta por veteranos do mercado de arte, vasculha o mercado de arte global para localizar uma peça que não apenas represente o melhor trabalho do artista, mas também esteja disponível a um preço atraente. Este processo envolve extensas negociações, due diligence e um profundo conhecimento da dinâmica do mercado de arte.
Com as obras de arte adquiridas, o próximo passo é a securitização. A Masterworks apresenta uma circular de oferta à Securities and Exchange Commission (SEC), um processo que transforma a obra de arte em um ativo que pode ser investido. Esse processo da SEC garante a conformidade regulatória e fornece uma camada de proteção para os investidores. É uma prova do compromisso da Masterworks com a transparência e a proteção do investidor.
Depois que a SEC aprova a oferta fracionada, a obra de arte está pronta para investimento. Os investidores podem comprar ações que representam uma fração do valor da obra de arte, assim como comprar ações de uma empresa. Mas a jornada de investimento não termina aí. A Masterworks detém a obra por um período de três a dez anos, decisão estratégica baseada em tendências de mercado e valorização projetada.
Durante este período de guarda, a obra de arte é armazenada em uma instalação segura e climatizada, garantindo sua preservação. Os investidores também poderão ver algumas peças de perto e pessoalmente na recém-inaugurada galeria de arte Level & Co. na cidade de Nova York, uma subsidiária da Masterworks.
Enquanto aguardam a apreciação da obra de arte, os investidores não ficam no escuro. Eles têm a opção de vender suas ações no mercado secundário da Masterworks, um recurso exclusivo que fornece liquidez a um ativo ilíquido. Esse mercado secundário funciona como uma bolsa de valores, permitindo que os investidores comprem e vendam ações de obras de arte, dando-lhes flexibilidade e controle sobre seus investimentos.
palavras finais
A Masterworks é uma prova do espírito inovador da fintech, quebrando barreiras e democratizando o acesso a uma classe de ativos anteriormente exclusiva. Ele combinou com sucesso os mundos das belas artes e da tecnologia financeira, criando uma plataforma única que permite que pessoas comuns invistam em obras de arte multimilionárias.
Isso abriu novas possibilidades para os investidores, oferecendo uma oportunidade de diversificar portfólios, apoiar o mundo da arte e potencialmente colher recompensas financeiras significativas.
Source: Como o aplicativo Masterworks traz o mundo das belas artes para a fintech?